Все хищения денежных средств с банковских счетов граждан, совершенных с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, целесообразно разделить на две основные группы:
- бесконтактные — совершаемые без контакта злоумышленника с потенциальным потерпевшим;
- контактные — совершаемые посредством установления контакта злоумышленника с потенциальным потерпевшим (например, путем телефонного звонка или SMS-сообщения).
Указанные виды хищений характеризуются рядом особенностей.
1. При совершении рассматриваемых преступлений всегда используется банковская карта либо сотовый телефон:
- с установленными (посредством специальных приложений) банковскими картами;
- с подключенной услугой «Мобильный банк» к счету банковской карты ПАО «Сбербанк».
2. Как правило, в преступлениях с использованием систем дистанционного банковского обслуживания участвуют несколько лиц (в том числе и не посвященные в преступный замысел мошенников).
3. Хищения такого рода могут быть совершены лицами (осужденными) непосредственно в пенитенциарных учреждениях, либо в период нахождения последних вне мест лишения свободы.
4. Для общения с потенциальными жертвами злоумышленники используют телефонный звонок, либо SMS-сообщение.
5. Основной целью злоумышленников в данном случае является необходимость убедить жертву в реальности предоставляемой ей информации — в наличии факта потенциальной «угрозы» ее близким и родственникам, в потере денежных средств, в необходимости передачи (перевода) денежных средств мошенникам добровольно.
6. Установление места совершения преступления, их раскрытие и расследование затрудняет то, что они начинаются на территории одного субъекта Российской Федерации, а продолжаются и заканчиваются на территории другого, либо вообще за пределами территории России. Исходя из этого, потерпевшие по уголовному делу могут находиться в одном регионе страны, а лица, совершившие преступление — в другом.
Рекомендации:
- никогда не указывайте паспортные данные, ИНН, СНИЛС или реквизиты карты на подозрительных сайтах;
- не общайтесь в мессенджерах с незнакомцами и не выполняйте их просьбы и требования;
- будьте внимательны к результатам поиска в интернете — мошенники часто создают фальшивые сайты, которые маскируются под известные сервисы;
- не сообщайте личную информацию по телефону, даже если звонящий представляется сотрудником банка или государственной службы.
Будьте бдительны, не позволяйте мошенникам обмануть себя!